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        論實現擔保物權案件的申請、受理與審查
        發布時間:2014/4/11  來源:中國金融服務法治網  點擊量:6753

            一、實現擔保物權案件申請人

            (一)申請人確定方式

            《民事訴訟法》第196條規定:申請實現擔保物權,由擔保物權人以及其他有權請求實現擔保物權的人依照物權法等法律,向擔保財產所在地或者擔保物權登記地基層人民法院提出。從該條可以得出,實現擔保物權的申請主體為“擔保物權人”以及“其他有權請求實現擔保物權的人”。那么,實踐中應如何確定“擔保物權人”和“其他有權請求實現擔保物權的人”適用范圍?

            1.實體法標準??紤]到實現擔保物權案件程序的設立主要是針對物權法等實體法中對擔保物權實現而作出的程序性規定,對于“擔保物權人”和“其他有權請求實現擔保物權的人”適用范圍應當以物權法等實體法為依據來確定。

            2.實體法與程序法相結合標準。實現擔保物權案件是為保障擔保物權實現而作出的程序性規定,故其申請主體的確定應以物權法等實體法為主要標準。但實現擔保物權案件畢竟屬于民事訴訟特別程序,民事訴訟特別程序的特點也會制約部分擔保物權通過實現擔保物權案件程序實現擔保物權。故,筆者認為,實現擔保物權案件的申請人確定應以物權實體法與民事程序法為依據,兩者缺一不可。我國民事訴訟特別程序具有以下特點 :(1)特別程序的性質是對某種事實或者權利的實際狀況進行確認。依照特別程序審理的案件,不是解決民事權利義務爭議,而是確認某種法律事實是否存在,確認某種權利的實際狀況。法院依照特別程序審理案件過程中,發現案件屬于民事權益爭議的,應當裁定終結特別程序,并告知利害關系人可以另行起訴。(2)沒有原告與被告。特別程序的開始,是因申請人的申請或者起訴人的起訴而開始,且沒有對方當事人。(3)實行一審終審。按照特別程序審理案件,實行一審終審,判決書一經送達,立即發生法律效力,申請人即使不服,也不得提起上訴。(4)審判組織特殊。按照特殊程序審理案件,審判組織原則上采用獨任制,只有選民資格案件和重大疑難的非訴案件,才由審判員組成合議庭進行審理。(5)不適用審判監督程序。按特別程序審理的案件,在判決發生法律效力以后,如果發現判決在認定事實或適用法律方面有錯誤,或者出現了新情況、新事實,人民法院根據有關人員的申請,查證屬實之后,無需啟動審判監督程序,原審人民法院可依照特別程序規定撤銷原判決,作出新判決。(6)案件審結期限較短。適用特別程序審理的案件,應當在立案之日起30日內或者公告期滿后

            30日內審結,有特殊情況需要延長的,由本院院長批準。但審理選民資格的案件除外。(7)免交訴訟費。適用特別程序審理的案件,不論申請人的情況如何,一律免交案件受理費。

            (二)申請人類型

            一般認為以下主體可依據《民事訴訟法》第196條之規定向人民法院申請實現擔保物權 。

            1.抵押權人、抵押人?!段餀喾ā返?95條第2款規定:抵押權人與抵押人未就抵押權實現方式達成協議的,抵押權人可以請求人民法院拍賣、變賣抵押財產。故,抵押權人得適用《民事訴訟法》第196條的規定向人民法院申請實現擔保物權。

            對抵押人能否成為申請人的問題,法律并未明確規定。但不允許抵押人自行拍賣、變賣抵押物,亦不允許其請求法院拍賣、變賣,在抵押權人和抵押人未能就抵押權的實現達成協議且抵押權人遲遲不請求法院拍賣、變賣時,對于想積極主動地通過變現抵押物以履行債務的抵押人實有不公,故抵押人應也可作為申請人。 浙江省高級人民法院制定的《關于審理擔保物權案件的意見》也認可此種觀點。

            值得注意的是,同一抵押物上存有多個抵押權時,次順序抵押權先于前順序抵押權滿足實現條件的,次順序抵押權人與抵押人均不得依據實現擔保物權程序來請求抵押權實現。因為前順序抵押權人作為申請人抑或被申請人均不恰當,且前順序抵押權人的合法權益在未經普通程序實體審理的情況下得到應有的保護亦有難度,一旦許可此種申請,必將超越特別程序涵蓋之范疇。

            2.質權人、出質人?!段餀喾ā返?20條第一款:出質人可以請求質權人在債務履行期屆滿后及時行使質權;質權人不行使的,出質人可以請求人民法院拍賣、變賣質押財產。因此,出質人可以作為申請人。

            《物權法》第219條第2款規定:債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,質權人可以與出質人協議以質押財產折價,也可以就拍賣、變賣質押財產所得的價款優先受償。但并未明確質權人可以申請人民法院拍賣、變賣質押財產以實現擔保物權。筆者認為,之所以明確抵押權實現的公力救濟途徑,未明確質權人可以請求法院實現質權是因為兩者自身權利屬性的不同。抵押權無論其標的為不動產、不動產權利還是動產,均不轉移占有。在此情況下,抵押權人無法實際控制抵押物,于抵押權實現時,如果沒有抵押人的配合,拍賣、變賣將難以進行,因此特別需要公權力予以救濟。相較而言,質權標的除基金份額股權等外均為轉移占有的動產或權利憑證,質權人實際控制擔保財產,于擔保物權實現條件成就時,拍賣、變賣擔保物權較易實施,可不必仰賴公權力。但這并不是說,質權不得借助于公權力救濟實現。隨著社會文明的進步,自力救濟作為權利的保護途徑,其適用范圍越來越小。在現代社會,私權一般都要依靠國家的公權力予以保護,權利主體只能以法律許可的方式在法律允許的限度內保護自己的權利,即權利的保護途徑主要是公力救濟,自力救濟僅例外地予以承認。對于質權人而言,其申請人民法院實施拍賣、變賣自無不允之理。 且質權與抵押權,均屬于意定擔保物權,相同事務應相同處理。

            (三)不宜作為申請人的擔保物權當事人

            前文對于實現擔保物權申請主體的論述已經對物權法等實體法所規定擔保物權實現方式進行了目的性擴張。筆者認為,既然可以根據法理對實體法進行目的性擴張,則亦可依據法理對程序法進行目的性限縮。

            1.留置權人、財產被留置的債務人?!段餀喾ā返?36條第1款規定:債務人逾期未履行的,留置權人可以與債務人協議以留置財產折價,也可以就拍賣、變賣留置財產所得的價款優先受償?!段餀喾ā返?37條規定:債務人可以請求留置權人在債務履行期屆滿后行使留置權;留置權人不行使的,債務人可以請求人民法院拍賣、變賣留置財產。留置權實現規定與質權實現規定一致,那么留置權人、財產被留置的債務人作為申請人請求法院實現擔保物權應無異議,但筆者持不同意見。由于留置權屬于法定擔保物權,它與抵押權和質權等意定擔保物權不同,它直接依照法律規定而產生,非依當事人的協議而設立。結合《物權法》第230條、第231條、第232條及《擔保法》82條的規定,留置權成立必須滿足以下條件:(1)須債權人占有屬于債務人的動產;(2)須債權人合法占有債務人的動產;(3)須債權已屆清償期;(4)須債權的發生與動產的占有基于同一法律關系,但企業之間留置的除外;(5)債權人行使留置權與其承擔的義務或者合同的特殊約定不相抵觸。故,認定留置權的成立不但需要審理多項法律關系,且即使雙方當事人對留置事實及留置權的成立無異議,人民法院亦應當進行實體審查,以認定留置事實是否存在及留置權是否成立。此外,由于留置權不必由當事人訂立擔保合同,人民法院不通過普通程序進行實體審理,將難以確定留置權的設定、內容及適用范圍;財產被留置的債務人亦可在普通訴訟程序中通過申請人民法院對留置財產進行財產保全并妥善處置保全財產的方式來保護自己的合法權益,實現擔保物權案件程序與普通程序對于實現擔保物權來講,除了時效性外,在保護當事人合法權益方面并無特別優待。綜上,留置權人與財產被留置的債務人不宜依據實現擔保物權案件程序申請實現擔保物權,可依普通程序維護自身合法權益。

            2.優先權人、優先權對應債務人。優先權(先取特權)是指依其種類、法定特殊債權可在債務人的總財產、特定的動產或特定的不動產之上,優先于其他債權獲得清償的擔保物權。 不過與一般擔保物權不同的是,它還具有以下特征: (1)優先權為法定擔保物權;(2)優先權的設立一般無須公示。(3)優先權的標的只能是債務人的財產。

            目前,我國現行法律規定了建筑工程承包人的優先權、民用航空器優先權和船舶優先權等?!逗贤ā返?86條規定:發包人未按照約定支付價款的,承包人可以催告發包人在合理期限內支付價款。發包人逾期不支付的,除按照建設工程的性質不宜折價、拍賣的以外,承包人可以與發包人協議將該工程折價,也可以申請人民法院將該工程依法拍賣。建設工程的價款就該工程折價或者拍賣的價款優先受償?!睹裼煤娇辗ā返?4條規定:民用航空器優先權應當通過人民法院扣押產生優先權的民用航空器行使?!逗I谭ā返?8條規定:船舶優先權應當通過法院扣押產生優先權的船舶行使。優先權既然是一種法定擔保物權,其實現就應當按照法律規定行使。一般認為,既然合同法、民用航空法以及海商法等均規定,優先權應當通過人民法院行使,故而優先權可作為實現擔保物權案件的申請人應屬理所當然,實務界也亦認可優先權人可作為申請實現擔保物權的主體。 但允許優先權人通過人民法院行使優先權與允許優先權人通過實現擔保物權案件程序實現擔保物權應屬兩個概念。既然優先權亦屬法定擔保物權,如前文所述,人民法院認定法定擔保物權的成立只能以法律規定為據,進行嚴格審查,幾乎不考慮當事人之間有無異議,故,優先權應與留置權一致,不能依照特別程序來實現。

            法律規定,船舶優先權自優先權產生之日起滿一年不行使而消滅;民用航空器優先權自援救或者保管維護工作終了之日起滿三個月時終止;建設工程承包人行使優先權的期限為六個月,自建設工程竣工之日或者建設工程合同約定的竣工之日起計算。與抵押人、出質人、財產被留置的債務人不同,優先權對應的債務人有除斥期間保護,不必擔心優先權人長期不行使擔保物權而阻礙其權利。故而,優先權人對應的債務人不必享有請求人民法院實現擔保物權的權利。

            二、實現擔保物權案件的受理

            人民法院收到申請人的申請后,應當首先審查案件是否由本院管轄,屬于本院管轄的,受理還須滿足以下條件:

            (一)抵押權人、質權人申請實現擔保物權條件

            1.須滿足成立要件。(1)主債權合法存在。債權人應當提供主合同、主合同履行證明等證據,以證明主債權的合法存在;(2)擔保物權有效設立。債權人應當提供書面擔保合同、抵押權登記證明或他項權權利證明書、占有質押財產的相應證明、出質登記證明等證據,證明擔保物權已經設立。

            2.須滿足實現要件。(1)債務人債務已屆清償期。如債務尚未屆清償期,或清償期尚未屆滿的,無法定或約定事由,則不應予以支持。(2)債務人未履行債務。債務已屆清償期,債務人未履行或未全面履行債務的,債權人可以主張權利。(3)必須存在合法有效擔保物權。合法有效擔保物權的存在是申請人依據實現擔保物權案件保護自己權利的前提,即使主債權合法存在,但擔保物權不成立,債權人亦不得主張。

            (二)抵押人、出質人申請實現擔保物權條件

            1.擔保物權滿足實現條件時。擔保物權滿足實現條件但抵押權人或質權人怠于行使擔保物權時,抵押人或出質人除須提供證明擔保物權滿足成立與實現要件的證據外,還應提交催告抵押權人或質權人及時行使權利的證明并說明如不及時實現擔保物權將會給自身帶來利益損失的理由。

            2.擔保物權未滿足實現條件時?;谖锉M其用及抵押人和出質人權利保護原則應當許可其可申請擔保物權實現,并就出賣抵押物、質押物所得的價款提前清償或者提存,如果所出賣的價款低于擔保物權實現時抵押物、質押物所能出賣價款的,抵押人和出質人應仍就其差額部分與債務人承擔連帶清償責任。

            三、實現擔保物權案件的審查

            (一)審查內容

            實現擔保物權案件的審查應當包括兩個方面:申請人的理由是否成立及被申請人的異議是否成立。

            (二)審查標準

            1.形式審查。從程序性質上看,申請實現擔保物權程序屬于非訴性質的特別程序,按照非訴程序原理,法院無需進行實質性審查。

            2.區分審查。筆者認為,根據非訴程序規則,實現擔保物權案件只確認主債權及擔保物權的存在,并不涉及實體爭議的審理,但這并不是說,對于申請人提交的材料一概只進行形式審查。因為,根據物權法定原則,即使是意定物權,當事人在其協議中亦不得明確規定其通過合同設定的權利為物權,也不得設定與法定的物權不相符合的物權。對于物權的內容、效力、公示方法等亦均由法律予以規定而不得由當事人隨意創設。故,人民法院在受理實現擔保物權案件后,與認定主債權不同,原則上應當對實現擔保物權進行實質審查,但這種實質審查并非與普通程序一樣嚴格,應當比后者簡化、高效?!段餀喾ā返?87條至189條,將登記對抵押權的效力分為三種情形:(1)對于不動產抵押,登記是強制的,且為抵押權的生效要件,即不動產抵押權采用登記成立主義;(2)對于動產浮動抵押,登記是強制性的,但僅為抵押權的對抗要件,即集合動產抵押采書面成立_登記對抗主義。(3)特殊動產(生產設備、原材料、在建船舶等)抵押,登記是自愿性質的,為抵押權的對抗要件,即動產抵押權采書面成立一登記對抗主義?!段餀喾ā返?12條、第226條至第228條,將質權生效分為兩種:(1)動產、權利憑證出質的采交付成立主義。(2)基金份額、股權、知識產權中的財產權、應收賬款出質的采登記成立主義。未登記的抵押權不具有物權的公示公信效力,采交付成立主義的質權雖以占有為公示方法,但其公示能力與登記不可相提并論。故,筆者認為,未登記的抵押權與采交付成立主義的質權在適用實現擔保物權案件特別程序時應當進行嚴格審查,而具有登記公示公信效力的抵押權與質權可只進行形式審查。

            對于被申請人提出的異議,應當如何進行審查,筆者認為亦應區分異議的內容。對被申請人提出的程序性異議,人民法院應當依職權進行嚴格審查,依據法律規定作出相應的處理。對于被申請人提出的有關主債權或者擔保物權真實性、合法性等實體抗辯如何處理,爭議較大,目前主要有兩種意見:一種意見認為,人民法院應當依職權審查申請人的申請是否符合法律規定,只要申請人的申請符合法律規定,即應裁定拍賣、變賣擔保財產,被申請人的異議不影響法院依法裁定。被申請人關于擔保物權并不存在等主張,可以在進入強制執行程序之后通過執行異議程。另一種意見認為,被申請人提出異議的,人民法院應書面通知當事人于限定時日內向有管轄權的人民法院提起訴訟。當事人于限定時日內不提起訴訟的,人民法院仍得繼續裁定對抵押財產進行拍賣、變賣。當事人如果提起訴訟的,法院應裁定終結申請實現擔保物權的非訴程序。 對于被申請人對民事實體權利提出的異議,筆者認為不應進行實質審查,原則上應當駁回申請人申請,否則將有特別程序審理民事實體權利義務爭議的嫌疑,但為防止被申請人惡意提出異議阻礙程序正常進行,實現維護債權人利益、促進債權盡快實現的法治理念,可以限定被申請人在限定時日內向人民法院提起確認之訴。

            (三)審查主體

            因實現擔保物權案件涉及到物的流轉與利用,一般對抵押人或出質人權利影響較大、特別程序實行一審終審、物權法屬于比較疑難民事法律規定等原因,筆者認為原則上應由審判員組成合議庭審查此類案件,以確保權利得到合理救濟與保護。

            (四)審查結果

            1.裁定許可。如申請人實現擔保物權的申請符合規定,可裁定拍賣、變賣擔保財產;如申請人實現擔保物權的申請不完全符合規定,可根據申請人的意愿裁定拍賣、變賣部分擔保財產或對拍賣、變賣的擔保財產予以部分清償。

            2.裁定駁回。如申請人實現擔保物權的申請不符合法律規定,或者不完全符合法律規定且申請人拒絕先于部分清償的,裁定駁回。

        注釋:
          高民智:《關于實現擔保物權案件程序的理解與適用》,載《人民法院報》2012年12月9日第4版。
          江偉:《民事訴訟法》,高等教育出版社2004年版,第382-383頁。
          詳見最高人民法院民事訴訟法修改研究小組:《〈中華人民共和國民事訴訟法〉修改條文理解與適用》,人民法院出版社2012年版,第416-418頁;王明華:《實現擔保物權案件中的當事人范圍與實現條件》,載《山東審判》2013年第1期。
          金殿軍:《請求法院拍賣、變賣擔保財產的法律問題》,載《法學》2010年第1期。
          浙江省高級人民法院:《關于審理實現擔保物權案件的意見》,載http://www.661aw.cn/laws/88194.aspx,于2013年5月2日 訪問。
          最高人民法院民事訴訟法修改研究小組:《〈中華人民共和國民事訴訟法〉修改條文理解與適用》,人民法院出版社2012年版,第417頁。
          [日]我妻榮:《我妻榮民法講義III新訂擔保物權法》,申政武、封濤、鄭芙蓉譯,中國法制出版社2008年版,第45頁。
          王利明:《物權法論》,中國政法大學出版社2003年版,第720頁。
          前引,第418頁。
          前引,第424頁。
          前引,第424頁。
        出處:《山東審判》2013年第5期
         
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